洗錢防制(AML)系統(tǒng)建置服務(wù)
洗錢防制(AML)系統(tǒng)建置服務(wù)簡介
隨著洗錢活動(dòng)在國際金融市場(跨國境)蔓延，國際上對於洗錢防制工作相關(guān)制度的建立十分重視，國際防制洗錢金融行動(dòng)工作組織（Financial Action Task Force，F(xiàn)ATF）分別於2012年及2016年修訂了防制洗錢及資助恐怖組織40項(xiàng)建議，加強(qiáng)與各國金融監(jiān)管當(dāng)局之間在反洗錢方面的合作，以便在全球推廣達(dá)到規(guī)範(fàn)各國做法，加強(qiáng)全球防制洗錢力量的目的。臺(tái)灣當(dāng)局亦已於2016年12月正式通過洗錢防制法，配合國際組織推動(dòng)洗錢防制相關(guān)計(jì)畫與稽核。各金融機(jī)構(gòu)宜儘速著手評估業(yè)務(wù)流程及規(guī)模，除強(qiáng)化既有的認(rèn)識(shí)客戶程序 (Know Your Customer, KYC)外，亦應(yīng)導(dǎo)入完整的風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)方法之洗錢防制管理系統(tǒng)，以符合主管機(jī)關(guān)相關(guān)要求及FATF之規(guī)範(fàn)。
洗錢防制的管理制度架構(gòu)建立於「風(fēng)險(xiǎn)評估」、「客戶盡職調(diào)查」及「可疑交易申報(bào)」三個(gè)工作重點(diǎn)，以詳盡之客戶篩選及KYC程序?yàn)榛?，利用「風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)方法」建立風(fēng)險(xiǎn)判斷標(biāo)準(zhǔn)並進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)分級，例如以客戶職業(yè)、國籍及商業(yè)活動(dòng)或交易型態(tài)等設(shè)定不同風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?shù)及加總整理。
本公司所配合的 Siork 洗錢防制軟體包括以下功能模組：
- 名單/電文掃描模組(Watch List Screening, WLS)-
黑名單列表可由外部導(dǎo)入或手動(dòng)內(nèi)部建置。
即時(shí)掃描：對於新建立業(yè)務(wù)關(guān)係的客戶，即時(shí)確定其風(fēng)險(xiǎn)等級。
批次掃描：針對既有客戶當(dāng)天有異動(dòng)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)於夜間重新對此客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。 - 客戶身份審查模組(Customer Due Diligence, CDD)-
依客戶的國籍、居住地、職業(yè)、行業(yè)別、新增的銀行新種業(yè)務(wù)等項(xiàng)目，建立客戶之風(fēng)險(xiǎn)審查及評級，以進(jìn)一步管控、降低或預(yù)防該客戶洗錢及資恐風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制。 - 交易監(jiān)控模組(Transaction Monitoring Services, TMS)-
依法規(guī)的範(fàn)本規(guī)則設(shè)定成系統(tǒng)之監(jiān)控邏輯以有效地篩選出可疑交易，系統(tǒng)會(huì)整合相關(guān)客戶、帳戶、交易等資料提供給調(diào)查人員來進(jìn)行確認(rèn)及調(diào)查。 - 案件管理模組(Case Management Tool, CMT)-
執(zhí)行帳號(hào)認(rèn)證、群組權(quán)限管理及設(shè)定、產(chǎn)出監(jiān)控報(bào)表及可疑案件申報(bào)等。
專業(yè)團(tuán)隊(duì)駐廠服務(wù)，可依客戶規(guī)模、需求及既有管理制度…等，建置全面客制化的洗錢防制系統(tǒng)。
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